Когда банк приостановит обслуживание


Когда банк приостановит обслуживание


Для кого (для каких случаев): Для случаев отказа банка в перечислении платежа.

Сила документа: Постановление Арбитражного Суда Округа РФ.

Схема ситуации: Все чаще стали встречаться решения по отказу банками в исполнении распоряжений клиентов на перечисление денежных средств. Вот и у нас так вышло. Сперва Банк прикрыл Клиенту доступ к ИнтернетКлиенту. Затем отказался перечислить 1,5 миллиона по бумажной платежке. А клиент в итоге не смог оплатить поставку материалов по одному договору, а по второму не смог осуществить работы, т.к. неоплаченные материалы ему не поставили. В итоге по первому контракту ему начислили штраф – 120 тысяч, по второму – 100 тысяч. И пошел Клиент отсуживать эти штрафы у Банка. Ведь кто виноват во всем? Банк! Он же отказался оплатить поставку.

В суде Банк стал объяснять. У нас де полномочия такие! Должны мы проверять своих клиентов. А этот Клиент уж больно подозрительный: миллионами на счету ворочает, а налогов всего 6500 тысяч оплатил; НДФЛ со взносами не платит; зарегистрирован по адресу массовой регистрации; часть операций кодам ОКВЭД не соответствует. Вот мы и приостановили интернет-обслуживание. Запросили документы, поясняющие характер деятельности организации и операций. Не виноват же Банк, что Клиент данный запрос по почте не поучил! Вот и приостановил Банк его обслуживание.

Может и действительно Клиент был подозрительным, а может у него просто был второй счет, с которого он налоги платил. Но ведь не пояснил он свои операции Банку! Суд согласился, что Банк действовал в точном соответствии с законодательством, с целью защиты прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Выводы и Возможные проблемы: Центробанк постоянно издает рекомендации Банкам о том, на какие операции клиентов стоит обратить внимание и что считается подозрительным. В таких случаях банки запрашивают пояснения по деятельности фирмы и по конкретным операциям. Если клиент их не предоставит, то ему нужно быть готовым к отказу Банка в обслуживании. И убытки с Банка уже не взыщешь! Строка для поиска похожих ситуаций в КонсультантПлюс: «Отказ банка от исполнения предъявленного обществом платежного поручения».

Цена вопроса: 220 тысяч рублей.

Где посмотреть документы: КонсультантПлюс, раздел «Судебная Практика»: ПОСТАНОВЛЕНИЕ АРБИТРАЖНОГО СУДА ПОВОЛЖСКОГО ОКРУГА ОТ 09.06.2016 N Ф06-8865/2016 


Информация подготовлена компанией ООО "Инженеры информации"
с использованием материалов систем КонсультантПлюс









АНОНСЫ ВИДЕОЛЕКЦИЙ



#АнонсВидеоКонсультант #КонсультантПлюс #АУСН #НалоговыеРежимы Лектор подробно расскажет о плюсах и минусах нового режима налогообложения – автоматизированной УСН. Он позволяет экономить на налогах, но при этом способствует полной прозрачности для налоговых органов. Отчетность при таком спецрежиме сведена к минимуму, однако счет можно открыть только в уполномоченном банке. Выбор остается за вами. Лектор – Климова Марина Аркадьевна, независимый консультант-практик по вопросам налогообложения, бухгалтерского учета и трудового права, кандидат экономических наук. Посмотреть видеосеминар можно по  ссылке в системе КонсультантПлюс.




ОБСУЖДАЕМЫЕ СОБЫТИЯ

Строительный мусор после ремонта нельзя выбрасывать на обычную помойку



Если вы затеяли капитальный ремонт с заменой труб, дверей, окон, демонтажем перегородок, придется озаботиться правильной утилизацией строительных отходов.

Что еще не учли при введении ЕНП, или Временной парадокс для «прибыльных» агентов



Организации, выплачивающие доходы в инвалюте иностранным компаниям, должны представлять налоговый расчет не позднее 25-го числа и платить агентский налог на прибыль не позднее 28 числа. При этом сумма налога в рублях определяется по официальному курсу ЦБ РФ на день уплаты, т.е. на 28-е число. Вопрос: как без машины времени указать в расчете рублевую сумму налога, подлежащую уплате?

Майские праздники хотят удлинить, а новогодние каникулы – урезать



На рассмотрение в Госдуму внесены поправки в Трудовой кодекс, которыми предлагается перераспределить нерабочие праздничные дни внутри года.




РАСПИСАНИЕ СЕМИНАРОВ

< Апрель, 2024 >
ПНВТСРЧТПТСБВС
1234567
891011121314
15161718192021
22232425262728
2930

Обзор событий за I квартал 2024г.