Когда банк приостановит обслуживание - ООО РПЦ "Консультант" - установка и оказание услуг с использованием СПС КонсультантПлюс в Воронеже и Воронежской области 

Когда банк приостановит обслуживание


Для кого (для каких случаев): Для случаев отказа банка в перечислении платежа.

Сила документа: Постановление Арбитражного Суда Округа РФ.

Схема ситуации: Все чаще стали встречаться решения по отказу банками в исполнении распоряжений клиентов на перечисление денежных средств. Вот и у нас так вышло. Сперва Банк прикрыл Клиенту доступ к ИнтернетКлиенту. Затем отказался перечислить 1,5 миллиона по бумажной платежке. А клиент в итоге не смог оплатить поставку материалов по одному договору, а по второму не смог осуществить работы, т.к. неоплаченные материалы ему не поставили. В итоге по первому контракту ему начислили штраф – 120 тысяч, по второму – 100 тысяч. И пошел Клиент отсуживать эти штрафы у Банка. Ведь кто виноват во всем? Банк! Он же отказался оплатить поставку.

В суде Банк стал объяснять. У нас де полномочия такие! Должны мы проверять своих клиентов. А этот Клиент уж больно подозрительный: миллионами на счету ворочает, а налогов всего 6500 тысяч оплатил; НДФЛ со взносами не платит; зарегистрирован по адресу массовой регистрации; часть операций кодам ОКВЭД не соответствует. Вот мы и приостановили интернет-обслуживание. Запросили документы, поясняющие характер деятельности организации и операций. Не виноват же Банк, что Клиент данный запрос по почте не поучил! Вот и приостановил Банк его обслуживание.

Может и действительно Клиент был подозрительным, а может у него просто был второй счет, с которого он налоги платил. Но ведь не пояснил он свои операции Банку! Суд согласился, что Банк действовал в точном соответствии с законодательством, с целью защиты прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Выводы и Возможные проблемы: Центробанк постоянно издает рекомендации Банкам о том, на какие операции клиентов стоит обратить внимание и что считается подозрительным. В таких случаях банки запрашивают пояснения по деятельности фирмы и по конкретным операциям. Если клиент их не предоставит, то ему нужно быть готовым к отказу Банка в обслуживании. И убытки с Банка уже не взыщешь! Строка для поиска похожих ситуаций в КонсультантПлюс: «Отказ банка от исполнения предъявленного обществом платежного поручения».

Цена вопроса: 220 тысяч рублей.

Где посмотреть документы: КонсультантПлюс, раздел «Судебная Практика»: ПОСТАНОВЛЕНИЕ АРБИТРАЖНОГО СУДА ПОВОЛЖСКОГО ОКРУГА ОТ 09.06.2016 N Ф06-8865/2016 


Информация подготовлена компанией ООО "Инженеры информации"
с использованием материалов систем КонсультантПлюс






АНОНСЫ ВИДЕОЛЕКЦИЙ



Смотрите на Видео.Консультант видеосеминар "Договор комиссии: учет у комитента". Ваша компания продает товары через посредника или, возможно, только собирается заключить договор комиссии на реализацию своей продукции? Лектор расскажет, как отразить такие операции в бухгалтерском и налоговом учете. Особое внимание будет уделено вопросам уплаты НДС и порядку выставления счетов-фактур. Лектор – Крутякова Татьяна Леонидовна, аттестованный преподаватель ИПБ России, автор многочисленных книг и публикаций в профессиональных бухгалтерских изданиях. Посмотреть видеосеминар можно по ссылке в системе КонсультантПлюс.




РАСПИСАНИЕ СЕМИНАРОВ

Array