Отказ от заключения договора банковского счета

Для кого (для каких случаев): Для случаев отказа в открытии расчётного счёта.

Сила документа: Постановление Арбитражного Суда Округа РФ.

Схема ситуации: Пришёл Индивидуальный Предприниматель в Банк. Захотел расчётный счёт себе открыть. А ему анкету выдают для заполнения. Заполнил эти бумажечки наш ИП, сдал их обратно в Банк. Стал Банк анкету ИП проверять. Для этого Банк открыл систему «СПАРК» и ввёл туда Фамилию Имя Отчество нашего ИП. Система «СПАРК» выдала Банку всё что знала о нашем ИП. Стал Банк сверять данные «СПАРК» с анкетой ИП. И обнаружились различия.

Так ИП в анкете написал, что не входит ни в какую взаимосвязанную группу лиц. А по системе «СПАРК» выходило, что наш ИП входит в группу компаний аж из трёх фирм. Маленькая ложь рождает большие подозрения. Банк посмотрел на эти три фирмы внимательнее и выяснилось, что наш ИП руководит двумя фирмами из этой «группы трёх». И более того! Оказывается, Банк уже имел неприятный опыт работы с фирмами, которыми руководит наш ИП. Именно с этими двумя фирмами Банк уже расторг договора банковского обслуживания! Выходит, что ИП решил вот таким способом запреты Банка объехать? Не выйдет!

Стал Банк дополнительную информацию у ИП запрашивать, а ИП повёл себя дерзко. Отказался отвечать на вопросы о своей деятельности. Отказался отвечать на вопрос: «Откуда у тебя деньги берутся?» Проигнорировал вопрос: «На что планируешь деньги тратить?» Не шёл на сотрудничество с дознавателем Банка. Вот что с таким упрямым товарищем делать?

И Банк отказал нашему ИП в открытии расчётного счёта. Отказ огорчил ИП беспредельно. Настолько огорчил, что вместо того, чтобы идти пытать счастье открытия расчётного счёта в других банках, наш ИП решил испытать счастье победы в суде. Над несправедливым, как нашему ИП показалось, поведением сурового Банка. Захотел ИП, чтобы Банк открыл ему счёт через решение суда.

Но не вышло ничего в суде у ИП. Суд признал все аргументы Банка правильными и не стал принуждать Банк к открытию счёта нашему ИП.

Выводы и Возможные проблемы: Не надо врать банкам. «СПАРК» знает про нас больше, чем мы думаем. Все наши промахи на учёте и на виду у пользователей системы «СПАРК». Строка для поиска в КонсультантПлюс: «Отказ от заключения договора банковского счета».

Цена вопроса: Открытие расчётного счёта в банке.

Где посмотреть документы: КонсультантПлюс, Судебная Практика: ПОСТАНОВЛЕНИЕ АРБИТРАЖНОГО СУДА УРАЛЬСКОГО ОКРУГА ОТ 22.05.2018 N Ф09-2313/18 ПО ДЕЛУ N А60-48328/2017