Для кого (для каких случаев): Для случаев выдачи займов.
Сила документа: Постановление Арбитражного Суда Округа РФ.
Схема ситуации: Когда-то в далеком 2013 был приняФедеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ (ред. от 08.03.2022) "О потребительском кредите (займе)". В нем прописали, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юрлица или ИП по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых учредителям (участникам) или аффилированным лицам коммерческой организации, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом). Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.
Нам было тогда интересно, что же будет, если займы выдаются чаще и не работникам/участникам?!
Вот один из примеров, как реализуются на практике положения данного закона.
Работал себе ИП, работал. И тут вдруг прокуратура проводит проверку и выносит предостережение о недопустимости нарушения указанного закона и разъясняет, что в случае нарушения закона предприниматель будет привлечен к установленной законом ответственности.
ИП заявил в прокуратуру, что считает это предостережение незаконным. Но прокуратура не согласилась.
В итоге не согласился и суд. Он выяснил, что действительно ИП за 4 года (с 2015 по 2018 год) выдал 6 займов под проценты на сумму почти 7 миллионов: пяти гражданам и одному ООО. Отвертеться ИП не мог: в судах рассматривались его иски к заемщикам о возврате займов. Т.е. факт выдачи займов доказывать прокурору было не нужно. Оспариваемым предостережением Прокуратура правомерно указала на недопустимость занятия профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов.
Выводы и Возможные проблемы: Нельзя быть очень «добреньким» и при наличии денег раздавать займы направо и налево. Оказывается, прокуратура следит за количеством займов! Строка для поиска в КонсультантПлюс: «Прокуратура нарушения закона при выдаче кредита гражданам».
Цена вопроса: Выдача займов.
Где посмотреть документы: КонсультантПлюс, Судебная Практика: ПОСТАНОВЛЕНИЕ АРБИТРАЖНОГО СУДА ПОВОЛЖСКОГО ОКРУГА ОТ 06.12.2022 N Ф06-25440/2022 ПО ДЕЛУ N А57-28437/2021
|
Информация подготовлена компанией ООО "Инженеры информации" |
#АнонсВидеоКонсультант #КонсультантПлюс #ВоинскийУчет Лектор расскажет о взаимодействии организации с военкоматами по вопросам воинского учета. Разберет, какие обязанности есть у работодателя на постоянной основе, а какие необходимо исполнять ежегодно. Подробно расскажет, как передавать в военкоматы сведения о приеме на работу и увольнении военнообязанного работника. Лектор: Климова Марина Аркадьевна, независимый консультант-практик по вопросам налогообложения, бухгалтерского учета и трудового права, кандидат экономических наук. ================= СМОТРЕТЬ СЕМИНАР ================= ? Посмотреть видеосеминар можно по ссылке в системе КонсультантПлюс.
